Servicios financieros para comercio internacional

Servicios financieros de importación y exportación: soluciones para las necesidades de negocio internacional

Los servicios financieros especializados en importación y exportación son una herramienta clave para las empresas que desean operar en mercados internacionales. En Caja Rural de Navarra contamos con soluciones diseñadas para cubrir las necesidades específicas de negocios que buscan expandir su presencia global, financiar inversiones, optimizar operaciones y mejorar su gestión financiera. A continuación, se agrupan los principales servicios en función de los objetivos que cumplen y las ventajas que aportan a las empresas.

Cobros y pagos internacionales
La gestión eficiente de cobros y pagos es fundamental en el comercio internacional. Desde Caja Rural de Navarra ofrecemos herramientas y servicios especializados que aseguran rapidez, seguridad y eficiencia en las transacciones internacionales. Entre estas soluciones destacan:

1. Transferencias internacionales: Permiten realizar pagos a proveedores o recibir ingresos de clientes en cualquier parte del mundo de manera segura y rápida. Estas operaciones cuentan con el respaldo de la red SWIFT, garantizando trazabilidad y fiabilidad.
2. Remesas de exportación: gestión de cobro de determinados documentos comerciales (facturas, documentos de transporte, de seguro, aduaneros,...) a los que pueden acompañar o no documentos financieros, junto con unas determinadas instrucciones para que, a través del banco del importador, le sean entregados a éste contra pago del importe correspondiente. Esos documentos comerciales serán, en la mayor parte de los casos, los que permitan al importador retirar la mercancía en el lugar de destino convenido.
3. Créditos documentarios: Una solución clave para mitigar riesgos, tanto para el importador como para el exportador. Este instrumento asegura el pago siempre que se cumplan los términos y condiciones previamente acordados.

Estas herramientas facilitan la planificación financiera, minimizan riesgos y optimizan la liquidez, aspectos esenciales para mantener relaciones comerciales internacionales exitosas.

Financiación para la internacionalización
Acceder a una financiación adecuada es crucial para que las empresas puedan expandirse en mercados internacionales. Estas son las principales soluciones que cubren necesidades específicas de inversión y circulante:

1. Anticipo de exportaciones: El anticipo se realiza "al descuento", es decir, deduciendo del nominal, al inicio de la operación, las comisiones e intereses que correspondan y abonando en tu cuenta el importe resultante.
2. Financiación de importaciones: La financiación de importaciones es un crédito, a un único vencimiento, que Caja Rural de Navarra otorga a sus clientes con el fin de atender los pagos de tus operaciones de comercio exterior relacionados con la compra de mercancías o la recepción de un determinado servicio por parte de un proveedor extranjero
3. Confirming internacional: A través de este servicio, Caja Rural permite realizar una gestión integral del pago a tus proveedores internacionales que podrás emitir a través de Ruralvía. Las órdenes de pago a los mismos que serán satisfechas a su vencimiento.
4. Factoring internacional: permite cobrar anticipadamente las deudas que tengas con tus clientes internacionales.

Estas soluciones de financiación permiten a las empresas afrontar los retos de la internacionalización con mayor solvencia y confianza, impulsando su crecimiento en mercados globales.

Gestión de riesgos: avales y garantías
Operar en mercados internacionales conlleva riesgos, como incumplimientos de contrato, impagos o fluctuaciones en los tipos de cambio. Para mitigarlos, te aconsejamos:

1. Avales y garantías: Respaldan el cumplimiento de las obligaciones contractuales, proporcionando confianza tanto al importador como al exportador.

Estas herramientas no solo minimizan riesgos, sino que también aportan tranquilidad y estabilidad a las operaciones internacionales, aspectos esenciales para competir en un entorno global.

Operaciones en divisas
La gestión eficiente de divisas es otro aspecto clave para las empresas con actividad internacional. En Caja Rural de Navarra ofrecemos soluciones que permiten optimizar las transacciones en monedas extranjeras y mitigar el impacto de la volatilidad cambiaria

1. Cuentas en divisas: Facilitan la recepción y el pago en monedas extranjeras, reduciendo costes de conversión y mejorando la gestión financiera.
2. Compra y venta de divisas: Permiten realizar transacciones en contado o a plazo con tipos de cambio competitivos.

• Compraventa de divisa en contado: Una solución rápida para manejar tus saldos en divisa, comprando o vendiendo de acuerdo a tus necesidades.
• Compraventa de divisa a plazo: permite cubrir el riesgo de cambio de las divisas, estableciendo en el momento de la contratación un precio de compra o venta de una divisa, un importe concreto y la fecha en que se llevará a cabo, mitigando así el riesgo.

       3. Depósitos en divisa: En Caja Rural te ayudamos a rentabilizar esos saldos en divisa que no vas a necesitar durante un tiempo.

Estas soluciones ayudan a las empresas a mantener su competitividad en mercados internacionales y a mejorar la previsión financiera de sus operaciones.

Ventajas para tu empresa
Una adecuada selección y gestión de servicios y soluciones financieras especializadas supondrá numerosas ventajas para tu negocio:

• Reducción de riesgos: Los instrumentos de cobro, garantías y seguros te ayudarán a mitigar los riesgos asociados a tus operaciones internacionales.
• Optimización de la liquidez: Soluciones como el factoring o el confirming te facilitarán la gestión del flujo de caja y la relación con proveedores y clientes.
• Mayor competitividad: Herramientas como las coberturas de divisas te permitirán ofrecer precios más competitivos en mercados extranjeros.
• Equipo especializado: todas estas ventajas se potencian si cuentas con el apoyo y el conocimiento de un equipo de técnicos con experiencia y formación en comercio exterior como el de Caja Rural de Navarra.

Para tu operativa de comercio internacional, confía en Caja Rural de Navarra
Somos conscientes de la dificultad que conlleva hacer negocios en los mercados internacionales, por ello, es necesario disponer de compañeros de viaje en los que puedas apoyarte en todo momento.

En Caja Rural de Navarra contamos con una dilatada experiencia apoyando a las empresas en su internacionalización, disponiendo de una amplia gama de productos y servicios diseñados para cubrir todas las necesidades que surjan en dichos mercados. Somos una entidad ágil, cercana y con un buen equipo de asesores en Comercio Internacional que te brindará un respaldo profesional cuando lo necesites, poniendo a tu disposición nuestro amplio conocimiento, tanto de los medios de cobro como de los mercados.

Además, puedes contar con nuestra herramienta de apoyo al comercio internacional, una moderna plataforma digital de Internacionalización que ofrece diferentes funcionalidades para hacer más sencillo tu día a día. Elaboración de un test autodiagnóstico, buscador de nuevos mercados, localizador de ferias más relevantes, recomendador de incoterms...Te animamos a que te registres en nuestra plataforma "Comex" de manera totalmente gratuita y conocer todas sus funcionalidad